Обмен попал на проверку KYC: что происходит и как поступить
Команда NoxSwap
Обмены без KYC не требуют документов, но ни один честный сервис не может обещать, что транзакцию никогда не проверят. Биржи отслеживают, не связаны ли депозиты с украденными или попавшими под санкции средствами, и небольшую долю обменов отбирают для более пристального изучения. Если это случилось с вашим обменом, деньги ещё не потеряны. Ниже о том, почему обмены попадают на проверку, что вы увидите на странице заказа и какие именно у вас есть варианты, включая возврат депозита без верификации.
Почему обмен может попасть на проверку
Каждый обмен на NoxSwap выполняет наш обменный партнёр, который автоматически проверяет депозиты. По его собственным данным, около 0,5% транзакций отбирается для дополнительной проверки. Обычные причины — крупные суммы и депозиты, которые блокчейн-анализ связывает с известными рисками: взломами, мошенничеством, даркнет-рынками или санкционными адресами.
Отбор на проверку не означает, что вас в чём-то обвиняют. Монеты много раз переходят из рук в руки, и у депозита может оказаться неудачная история, о которой его нынешний владелец ничего не знает. Проверка нужна как раз для того, чтобы биржа могла отличить одно от другого.
Что вы увидите на странице заказа
Заказ переходит в статус «На проверке», а на странице объясняется, что делать дальше. Обмен приостанавливается до окончания проверки, поэтому выплату за это время вы не получите. Депозит при этом не потерян: пока вопрос не решён, он остаётся у обменного партнёра.
Держите под рукой ID заказа и подписанное гарантийное письмо. С ними поддержка быстрее всего найдёт ваш обмен и подтвердит, о чём вы договорились.
Ваши варианты: пройти проверку или отказаться
Можно пройти верификацию, которую запрашивает обменный партнёр: обычно это сведения о происхождении средств, иногда документ, удостоверяющий личность. Когда их примут, обмен продолжится на согласованных условиях.
А можно отказаться. Тогда обменный партнёр вернёт ваш депозит без KYC на адрес возврата или на адрес, с которого он пришёл, за вычетом только сетевой комиссии, обычно в течение 24 часов. Это правило закреплено в наших Условиях использования и AML-политике, а партнёр подтвердил его нам в письменном виде.
Есть одно исключение: транзакцию, которую подозревают в связи с незаконной деятельностью, могут удерживать до урегулирования дела. Этого закон требует от любой регулируемой биржи, и такие случаи редки.
Как отказаться и получить возврат
Напишите на info@noxswap.io, укажите ID заказа и сообщите, что отказываетесь от верификации. Если при создании заказа вы не указали адрес возврата, напишите, куда отправить средства. Это должен быть адрес в той же монете и той же сети, в которых вы отправляли депозит.
Мы передадим ваше решение обменному партнёру и будем следить за делом, пока возврат не отправят. Вы получите данные транзакции возврата и сможете проверить её в обозревателе блоков.
На что вы можете повлиять
Отправляйте средства с кошелька, который контролируете сами, а не напрямую с другого сервиса: тогда история депозита будет вашей собственной. Всегда указывайте адрес возврата. С ним любой возврат пройдёт быстрее и без лишней переписки с поддержкой.
Не дробите платёж на множество мелких обменов, чтобы уложиться в лимит. Дробление платежей ради обхода проверок во многих странах незаконно и само по себе является классической причиной попасть на проверку. Если сумма крупная, правильнее сделать один честный обмен с адресом возврата.
Почему мы говорим об этом открыто
Некоторые сервисы обещают «никакого KYC никогда», а потом месяцами удерживают средства, попавшие на проверку. Мы предпочитаем объяснить всё до того, как вы отправите деньги: для стандартных обменов не нужны ни аккаунт, ни документы, небольшую долю могут проверить, а если вы откажетесь от проверки, депозит вернётся без KYC. Знать правила заранее — тоже часть приватности.
Готовы обменять?
Гарантированный фиксированный курс, все комиссии включены, выплата с нового адреса.
Начать обмен