Směnu čeká KYC kontrola? Co se děje a jaké máte možnosti
Tým NoxSwap
Směny bez KYC po vás doklady nechtějí, ale žádná poctivá služba nemůže slíbit, že transakci nikdy nikdo neprověří. Směnárny kontrolují vklady kvůli vazbám na ukradené nebo sankcionované prostředky a malý podíl směn vyberou k podrobnějšímu prověření. Pokud se to stane té vaší, o peníze nepřicházíte. Vysvětlíme, proč se směny označují, co uvidíte na stránce objednávky a jaké přesně máte možnosti, včetně toho, jak dostat vklad zpět bez ověření.
Proč může být směna označena ke kontrole
Každou směnu na NoxSwapu provádí náš směnárenský partner, který vklady automaticky prověřuje. Podle jeho vlastních čísel vybere k dodatečné kontrole asi 0,5 % transakcí. Obvyklým důvodem jsou velké částky a vklady, které analýza blockchainu spojuje se známými riziky, například s hacky, podvody, darknetovými tržišti nebo sankcionovanými adresami.
Označení není obvinění. Coiny mnohokrát mění majitele a vklad si může nést nešťastnou historii, o které jeho současný vlastník nemá ani tušení. Kontrola existuje právě proto, aby směnárna jedno od druhého rozlišila.
Co uvidíte na stránce objednávky
Stav objednávky se změní na „Prověřuje se“ a stránka vysvětlí, co dělat dál. Směna se pozastaví, dokud se kontrola nevyřeší, takže mezitím výplatu nedostanete. Váš vklad ale není ztracený: zůstává u směnárenského partnera, dokud je případ otevřený.
Mějte po ruce ID objednávky a podepsaný záruční list. Podle nich podpora vaši směnu najde nejrychleji a ověří, co bylo dohodnuto.
Vaše možnosti: ověřit, nebo odmítnout
Můžete projít ověřením, které směnárenský partner požaduje. Obvykle jde o informace o původu prostředků, někdy i o doklad totožnosti. Jakmile ho partner přijme, směna pokračuje za dohodnutých podmínek.
Nebo ověření odmítnete. V takovém případě vám směnárenský partner vrátí vklad bez KYC na adresu pro vrácení, nebo na adresu, ze které přišel, jen po odečtení síťového poplatku a obvykle do 24 hodin. Toto pravidlo je zakotvené v našich Obchodních podmínkách i AML zásadách a partner nám ho písemně potvrdil.
Existuje jediná výjimka: transakci podezřelou ze spojení s nelegální činností může partner zadržet do vyřešení případu. Jde o zákonnou povinnost každé regulované směnárny a stává se to zřídka.
Jak ověření odmítnout a dostat vklad zpět
Napište na info@noxswap.io, uveďte ID objednávky a sdělte, že ověření odmítáte. Pokud jste při vytváření objednávky nevyplnili adresu pro vrácení, napište nám, kam má vrácení odejít. Musí to být adresa stejného coinu na stejné síti, ze které jste vklad poslali.
Vaše rozhodnutí předáme směnárenskému partnerovi a případ sledujeme, dokud vrácení neodejde. Pak vám pošleme hash transakce vrácení, abyste si ji mohli zkontrolovat v exploreru.
Co máte ve svých rukou
Posílejte z peněženky, kterou ovládáte, ne přímo z jiné služby, aby historie vkladu byla vaše vlastní. Vždy vyplňte adresu pro vrácení: případné vrácení tím urychlíte a ušetříte si dopisování s podporou.
Nedělte platbu na víc menších směn, abyste zůstali pod limitem. Rozdělování plateb kvůli obcházení kontrol je v mnoha zemích nezákonné a samo o sobě patří ke klasickým důvodům označení. Pokud máte větší částku, čistší cestou je jedna poctivá směna s adresou pro vrácení.
Proč o tom mluvíme otevřeně
Některé služby slibují, že KYC nebude nikdy, a pak označené prostředky drží celé měsíce. My vám raději řekneme, jak to funguje, ještě než cokoli pošlete: standardní směny nevyžadují účet ani doklady, malý podíl může projít kontrolou, a pokud ji odmítnete, dostanete vklad zpět bez KYC. Znát pravidla předem je také součást soukromí.
Připraveni směnit?
Garantovaný pevný kurz, veškeré poplatky v ceně, výplata z čerstvé adresy.
Zahájit směnu